La Banque de Montréal (BMO) - IntelliMatch

Aperçu général

Les services de Reconciliation d'Entreprise (Reconciliation des liquidités en dollars canadiens et en dollars américains) et le service des risques de vente au détail de la Banque de Montréal (BMO) ont procédé au rapprochement quotidien des comptes d'attente des succursales. Sur la base de certaines règles de gestion, ils doivent ensuite informer le directeur de succursale des éléments en suspens. Avant l’application de Notification, ce processus était effectué manuellement (c’est-à-dire remplir le document Word et le télécopier au directeur de la succursale). Le processus est maintenant automatisé à l'aide des informations contenues dans la base de données IntelliMATCH. L'équipe était chargée de développer plus de 50 types de rapports pour les directeurs de succursale, les directeurs de banque et les centres de crédit à travers le pays.

Le processus, qui obligeait l'équipe à consolider les données de plusieurs sources différentes, prenait beaucoup de temps et obligeait l'équipe souvent à saisir manuellement les données dans des feuilles de calcul Excel à des fins d'analyse. Au moment de l’établissement des rapports, les données étaient périmées et compromettaient la capacité de l’équipe à toujours prendre des décisions opérationnelles en temps voulu.

Résultat: La solution finale traite 30 gigaoctets de données chaque mois et a permis à l’équipe de "Enterprise Reconciliation Services" et à l’équipe de gestion des risques du commerce de détail d’accélérer le processus de génération de rapports et d’améliorer la capacité de la banque à mieux comprendre les données de risque.

A propos du client

La banque BMO Marchés des capitaux est un acteur de premier plan sur la scène nord-américaine des services financiers, notamment en ce qui a trait à la prise ferme de titres d'emprunt et de participation, au crédit aux grandes entreprises, au financement de projets, aux services-conseils en matière de fusions et d'acquisitions, à la titrisation, à la gestion de trésorerie, à la gestion des risques de marché, à la recherche sur les actions et les titres d'emprunt, et aux opérations sur titres institutionnels. BMO Marchés des capitaux compte environ 2 500 professionnels et possède 30 bureaux répartis dans le monde entier, dont 16 en Amérique du Nord.

Le grand défi

La Banque de Montréal (BMO) a découvert que ses gestionnaires et ses analystes consacraient trop de temps à l’élaboration de rapports de données et elle a recommendé une équipe spéciale de trouver un moyen de rationaliser le processus de génération de rapports.

Une équipe est constituée de développer des rapports de notification IntelliMatch basés sur des données qui aident les gestionnaires et dirigeants de BMO, les services de rapprochement d’entreprise et les centres de crédit à identifier les problèmes avant qu’ils ne deviennent des problèmes. Cette équipe fournit des données pouvant aider la banque BMO à rester compétitive par rapport aux autres grandes banques de détail sur le marché canadien.

L'équipe est constituée pour trouver un moyen d'élaborer facilement des rapports sur les risques clés, notamment deux rapports mensuels détaillés pour les dirigeants. Le premier rapport aide la banque à mesurer les ratios d'approbation du crédit. Le deuxième rapport fournit des données sur les débiteurs de crédit. Le problème avec ces rapports et d’autres est de veiller à ce qu’ils soient développés assez rapidement pour refléter le statut actuel de l’entreprise.

Le défi étant très fastidieux de distribuer des rapports par télécopie à partir de RightFAX Server et de rassembler les données à partir de la base de données iMatch, nécessaires à l’établissement des rapports. Les données utiles sont stockées dans plusieurs sources de l’entreprise. Pour les rapports volumineux, le processus prend environ cinq jours ouvrables, ce qui signifie que les informations peuvent devenir perimées ou datées au moment où les cadres reçoivent les données. Pour les nouvelles dimensions de données, celles-ci peuvent être étendues à 14 jours.

Solution

Le programme de traitement par lots interne exécuté sur le serveur IntelliMatch Notification App va récupérer les données des bases de données IntelliMatch et des profiles des branches ou succursales pour traitement. Dans les prochaines données, les données sont extraites de la base de données IntelliMatch. Elles permettent de générer et d'envoyer des rapportsaux adresses et aux responsables des branches ou succursales.



Conet-Tech a choisi Microsoft SQL Server 2005 pour sa prise en charge 64 bits, sa fonctionnalité OLAP et sa capacité à gérer des environnements étendus nécessitant peu de maintenance. Fonctionnant sur une plate-forme HP ProLiant DL585 Opteron avec 32 Go de RAM, la base de données prend en charge le processus de génération de rapports critiques de l’équipe de gestion des risques de vente au détail.

Parmi une foule d'avantages, SQL Server 2005 offre des fonctionnalités améliorées d'analyse et d'intégration de données grâce à des fonctionnalités telles que SQL Server Integration Services (SSIS) et le traitement analytique en ligne (OLAP). SSIS est conçu pour permettre aux organisations d’automatiser plus facilement la transition des données vers la base de données à partir de sources disparates. OLAP est une technologie d'analyse bien connue qui accélère le processus de création et de génération de rapports, mais n'est généralement disponible qu'en tant que fonctionnalité de base de données complémentaire. Nous sommes également ravis que la fonctionnalité OLAP ait été intégrée à la base de données sans coût supplémentaire.



 

Résultats

L’objectif principal de ce projet était de redéfinir la base de données du profil de branche ou succursale, d’effectuer le traitement par lots et d’accélérer la distribution des rapports par télécopie via le serveur RightFAX et le processus de génération de rapports. Lors des premiers tests, SQL Server Integration Services a prouvé qu’il réduirait considérablement la quantité d'intervention manuelle requise par l'équipe de gestion des risques. Au lieu de collecter manuellement des données provenant de sources différentes et de les consolider dans des feuilles de calcul Excel, l'équipe peut désormais compter sur SQL Server pour collecter les données. dans une fraction du temps.

La nouvelle solution éliminera les interventions manuelles dues aux bogues existants, suivra et enregistrera efficacement les échecs de processus et ré-automatisera les processus de notification planifiés pour s'exécuter 5 fois par jour à 10h, 12h, 14h, 17h et 20h, générera automatiquement des télécopies aux gestionnaires des branches et notification par e-mail aux responsablex des branches personnelles et au vice-président en cas de besoin (la notification par e-mail est envoyée une fois par jour à 17h).

Technologies

- Visual Studio .NET et Microsoft .NET Framework, VB.Net
- Windows Server et SQL Server Enterprise Manager, Report Builder, SSRS, ETL, SSIS
- RightFax Utility Software 8.7+, Reports Distribution by Fax , Crystal Reports 2008, VSTS, WCF, UML, Visio, SMTP Server