La Banque de Montréal (BMO) - Marché des capitaux

Aperçu général

À l'heure actuelle, la reconciliation de trésorerie (Cash Reconciliation), le contrôle indépendant (IC) des opérations de produits bancaires de détail (Wholesale Banking Product Operations - WBPO) utilise une application de découvert de données (Overdraft Dataease Application - ODA). pour la reconciliation et la reconstitution des frais de découvert du compte Nostro. Les frais de découvert, y compris les intérêts, sont débités du compte Nostro géré auprès des banques correspondantes de BMO. Cela peut être causé par:

• Le dealer ou courtier ne couvre pas la position
• Les fonds entrants attendus ne sont pas reçus
• Paiement à la date de pré-valeur
• Débit non autorisé
• Le dealer ou courtier n'est pas informé des transactions importantes/substantielles
• Éléments non supprimés
• Règlement Nostro incorrect
• Fonds versés par erreur ou en double

Dans certains cas, des charges finanières lui sont créditées. Ces transactions inattendues ne peuvent pas être reconliées dans le système Intellimatch (I-Match) et un incident sera ouvert dans ITRACS pour enquête. Le responsable de découvert en reconciliation de trésorerie (Cash Reconciliation), examinera le rapport de découvert d'I-Match chaque semaine et commencera à analyser les accusations. Le responsable des découverts commencera également le processus dès réception du relevé de découvert des banques Nostro.

A propos du client

BMO Marchés des capitaux est un acteur de premier plan sur la scène nord-américaine des services financiers, notamment en ce qui a trait à la prise ferme de titres d'emprunt et de participation, au crédit aux grandes entreprises, au financement de projets, aux services-conseils en matière de fusions et d'acquisitions, à la titrisation, à la gestion de trésorerie, à la gestion des risques de marché, à la recherche sur les actions et les titres d'emprunt, et aux opérations sur titres institutionnels. BMO Marchés des capitaux compte environ 2 500 professionnels et possède 30 bureaux répartis dans le monde entier, dont 16 en Amérique du Nord.

Le grand défi

Le grand défi était la capacité d':

• inclure toutes les fonctions ODA existantes utilisées par l'entreprise, telles que le traitement des transactions, les rapports et l'interface utilisateur frontale, améliore l'intégrité des données avec SQL Server en remplaçant Dataease et la sécurité d'accès avec le module de rôle utilisateur avec conformité IAM et préparer le portail WBPO
• intégrer les transactions Harris et Ireland dans le flux de processus NODS
• utiliser les processus de conversion et de basculement de données statiques avant la mise en production

Solution

With the help of Conet-Tech, the Nostro Overdraft System (NODS) mission has been redesigned and migrated by replacing the obsolete existing Overdraft Dataease Application. The current system functionality includes Overdraft transaction (OD) Management, Confirmation of OD interest calculation, Investigation of Overdraft (OD) transaction, Authorization of passing accounting entries to square off the nostro entry, and Reporting. The initiative also considers future capability – Phase 2 and future.



Les objectifs du business et/ou les objectifs de la stratégie de WBPO consistent à obtenir une technologie à jour, évolutive, extensible et plus robuste, qui comprend:

• Fiabilité - S'assurer que l'application peut exécuter les fonctions voulues
• Facilité de maintenance - Minimiser le temps et les coûts nécessaires à la gestion du système
• Flexibilité - Réduire les efforts et les délais de livraison nécessaires pour améliorer le système, par exemple en ajoutant un nouvel environnement comme Harris avec Marshall & Isley Corporation, Irelande et/ou un accès pour plusieurs emplacements
• Conformité - Assurer la conformité de la sécurité du système. S'assurer que l'entité de données est conservée et que l'accessibilité de l'utilisateur est gérée conformément à la norme de la banque BMO lié à l'information globale et à la gestion des risques liés à la technologie BMA EOP, SOX 404 - Contrôle général sur la Technologie de l'Information et exigences en matière de continuité des opérations et de reprise des opérations après sinistre du BSIF(OSFI)
• Sécurité - Assurez-vous que l'entité de données est conservée et que l'accessibilité de l'utilisateur est gérée conformément à la norme BMO
• Responsabilité - meilleure responsabilisation en matière d'accès des utilisateurs grâce à l'authentification et à la journalisation (logging)

La valeur ajoutée pour le client réside dans la livraison flexible de produits et services de qualité, l’automatisation et la simplification des processus de travail du client, le partage des données et, enfin et surtout, les économies de coûts.

 

Résultats

L'application sur découvert sert principalement à enregistrer tous les frais qui ont été appliqués aux comptes Nostro dans une zone centrale. Il contient des informations relatives à chaque charge à des fins historiques. Par exemple:

• Le solde du découvert du compte en question
• Le nombre de jours pendant lesquels le compte a été mis à découvert
• Le taux utilisé pour calculer les frais de découvert
• Le groupe reconnu responsable des frais de découvert
• Les transactions sont à l'origine du découvert, le cas échéant, en détail

Depuis l'application actuelle a été développée dans Dataease, qui est une application de base de la platforme DOS. Les outils de développement Dataease et le "code source" de l'application n'existent plus, c'est-à-dire que la mise à jour ou la modification de la logique de l'application n'est pas possible. Par conséquent, afin de répondre aux besoins du business ou d'affaire et aux nouvelles exigences, l’application a été redessinée et reconstruite par les développeurs de Conet-Tech et BMO.

Technologies

- Visual Studio .NET et Microsoft .NET Framework, C#, ASP.Net MVC, HTML5, CSS3
- Windows Server et SQL Server Enterprise Manager, IIS, SSRS, ETL, SSIS
- Microsoft Project, TFS, WCF, UML, Visio, AutoSys, Entity Framework